Противодействие мошенничеству

Назначение модуля
Модуль «Противодействие мошенничеству» предназначен для оценки достоверности платежных поручений в АБС и ДБО, в целях противодействия хищению денег с банковских счетов клиентов (в соответствии с законом «О национальной платежной системе», который вступил в силу с 01 января 2013 г.). Хищение подразумевает под собой кражу денег с использованием похищенных у клиента банка секретных ключей и паролей к ним и (или) использования возможности работать от имени клиента банка из другого города или региона.

Программные средства, предоставляемые модулем «Противодействие мошенничеству», позволяют выявлять отклонения реквизитов платежа от накопленной статистики достоверных платежей клиента банка за определенный период.

Технология выявления мошеннических операций основана на механизме виз.

Нормативно-справочная информация (НСИ):

• информация о банках, юридических и физических лицах;
• список документов, подлежащих проверке уполномоченным банковским специалистом;
• список документов, признанных мошенническими;
• ведется оперативный учет операций;
• справочники действующих договоров на ДБО частных и корпоративных клиентов.