Доверительное управление

Модуль «Доверительное управление» интегрированной банковской системы QBIS предназначен для учета операций доверительного управления имуществом, принадлежащим резидентам Российской Федерации на правах собственности и переданным в доверительное управление. Учет ведется в разрезе владельцев имущества с целью получения полной и достоверной информации о применяемых операциях к имуществу.

Кредитная организация выступает в роли доверительного управляющего.

Функциональность модуля
Модуль выполняет следующие операции:

• Ведение картотек Общих фондов банковского управления (ОФБУ), индивидуальных договоров доверительного управления и договоров с учредителем на доверительное управление имуществом в составе ОФБУ;
• Выполнение операций по ОФБУ, договорам доверительного управления, как индивидуальным, так и в составе ОФБУ денежные средства в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте;
• Ведение аналитического учета по счетам Доверительного управления;
• Формирование отчетности.
• В модуле ведутся все необходимые справочники и классификаторы.

Учет операций по общим фондам банковского управления
В модуле «Доверительное управление» осуществляется учет следующих операций по общим фондам банковского управления:

• Открытие/закрытие ОФБУ;
• Свертка доходов и расходов по каждому ОФБУ);
• Определение текущей (рыночной) стоимости активов ОФБУ;
• Определение размера доли учредителя доверительного управления в ОФБУ;
• Определение общего размера ОФБУ.

Учет операций по договорам доверительного управления
Учет операций по договорам доверительного управления в модуле «Доверительное управление» осуществляется как по индивидуальным договорам, так и в составе ОФБУ:

• Открытие/закрытие договоров доверительного управления (с привязкой к конкретному ОФБУ, для договоров доверительного управления в составе ОФБУ);
• Поступление имущества в доверительное управление;
• Покупка/продажа валюты в процессе доверительного управления;
• Покупка/продажа ценных бумаг в процессе доверительного управления;
• Свертка доходов/расходов по сделкам в процессе доверительного управления;
• Расчеты с учредителями доверительного управления (выгодоприобретателями);
• Расчеты по вознаграждению доверительного управляющего.

Отчетность
Модуль обеспечивает формирование следующей отчетности:

• ежедневные отдельные балансы по индивидуальным договорам и каждому ОФБУ;
• ежедневный сводный баланс по доверительному управлению;
• ежедневная оборотная ведомость ОФБУ;
• ежедневные оборотные ведомости по лицевым счетам Доверительного управления;
• отчетность доверительного управляющего для учредителя доверительного управления.