Бюджетирование

Модуль «Бюджетирование» интегрированной банковской системы QBIS предназначен для автоматизации бюджетной деятельности кредитной организации, связанной с учетом и управлением затрат, оценкой и управлением доходностью.

Функциональность модуля
Модуль обеспечивает выполнение следующих функций:

• планирование активов и пассивов, операционных доходов и расходов, накладных расходов (смета) и капитальных вложений по подразделениям и банку в целом;
• возможность ежедневного расчета исполнения бюджетов;
• консолидация бюджетов, очистка бюджетов от внутренних оборотов, получение консолидированных отчетов по банку в целом;
• контроль текущих общебанковских накладных расходов и капитальных вложений;
• распределение общебанковских накладных расходов;
• контроль, анализ и отчетность.
• Бюджетирование состоит из следующих этапов:
• ввод и корректировка бюджетов;
• ведение бюджетов;
• согласование и утверждение бюджетов;
• исполнение бюджетов;
• контроль, анализ и отчетность.
• Ввод и корректировка бюджетов

На этапе ввода и корректировки бюджетов осуществляется ввод плановых значений, ввод по единичным периодам. Осуществляется агрегация по иерархии статей.

Модуль позволяет обеспечить защищенность отдельных статей бюджета и выполнять корректировку и секвестр бюджетов.

Существует возможность ведения бюджетов в двух валютах одновременно (рубли и валюта на выбор). Поддерживается версионность бюджетов.

Организация ведения бюджетов
Модуль обеспечивает следующие возможности по ведению бюджетов:

• ведение иерархической структуры центров финансового учета;
• ведение иерархического справочника доходных и расходных статей бюджета;
• настройка на различные методики ведения бюджетов;
• различные виды бюджетов и их параметры;
• ведение бюджетов в разрезе центров финансового учета, периодов и вариантов планирования;
• настраиваемая организация прав доступа;
• настраиваемый механизм утверждения бюджетов.

Исполнение бюджетов
Модуль обеспечивает следующие возможности по исполнению бюджетов:

• ручной ввод исполнения;
• копирование из балансового учета на основе установленных связей;
• формульное исполнение;
• максимально возможное использование данных бухгалтерского учета;
• перераспределение статей затрат на подразделения;
• перераспределение общебанковских затрат между подразделениями (аллокация);
• расчет финансового результата.

Отчетность
Модуль позволяет выполнять следующие функции для контроля, анализа и отчетности:

• контроль и анализ отклонений;
• кластерный, факторный и операционно-стоимостной анализ;
• управленческий баланс;
• расчет и контроль финансовых показателей по подразделениям: прибыль, рентабельность затрат, активов, пассивов, прибыль на одного сотрудника и прочие;
• отчетность в разрезе подразделений, филиалов и всего банка.