Аккредитивы

Модуль «Аккредитивы» интегрированной банковской системы QBIS предназначен для автоматизации учетной деятельности кредитной организации, связанной с расчетами в форме документарных аккредитивов в российских рублях на территории Российской Федерации и в иностранной валюте по экспортным и импортным операциям с участием нерезидентов (в соответствии с Положением Банка России N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств").

Функциональность модуля
Модуль «Аккредитивы» обеспечивает ведение следующих видов аккредитивов:

• покрытые и непокрытые;
• отзывные и безотзывные;
• подтвержденные и неподтвержденные;
• с акцептом и без акцепта.

Банк может выступать в одной или нескольких ролях участников аккредитивных операций, а именно:

• банк-эмитент;
• исполняющий банк;
• авизующий банк;
• подтверждающий банк;
• транзитный банк.

Модуль ведет досье аккредитива, которое включает реквизиты аккредитива и его условий, список участников расчетов по аккредитиву и другую информацию по аккредитиву.

Извещения об открытии, изменении условий, отзыве аккредитива могут быть переданы по системе S.W.I.F.T. (импорт-экспорт сообщений MT700, MT707).

Операции по аккредитиву
Обеспечивается выполнение следующих операций по аккредитиву:

• открытие аккредитива (прием к исполнению);
• изменение условий аккредитива;
• проведение платежей при исполнении аккредитива;
• проведение платежей по комиссиям;
• закрытие/ аннуляция аккредитива;
• урегулирование резервов на возможные потери.
• Все вышеперечисленные операции отражаются в бухучете.

Настройки модуля
Для реализации всех требований банка в модуле реализована настройка модели аккредитивов и транзакций выполнения операций.

Отчетность
В модуле реализовано формирование обязательных форм «аккредитив» и «реестр счетов». Есть ряд аналитических отчетов, построенных на шаблонах, которые могут настраиваться в соответствии с учетной политикой банка.