Базовый модуль

Модуль является функциональным ядром интегрированной банковской системы QBIS.

В модуле реализованы как функции, традиционно объединяемые понятием "мультивалютный операционный день", так и целый ряд дополнительных задач: управление платежным документооборотом, синтетический, аналитический и оперативный учет, начисление комиссий, ведение нормативно-справочной информации и ряд других.

Функционал базового модуля включает ведение бухгалтерского учета в соответствии с планом счетов и консолидирует на аналитическом и синтетическом уровне данные всех модулей QBIS, отражаемые на аналитических счетах различных областей учета.

Обеспечивает взаимодействие всех модулей, как составных частей интегрированной системы, использующих единую модель данных и функционирующих по единым правилам.

Клиенты и контрагенты
В QBIS ведется единый централизованный справочник клиентов, используемый всеми модулями.

Все клиенты в системе делятся на три основных категории:

• юридические лица;
• банки;
• физические лица.

Для каждой категории клиентов ведется досье, в котором определен перечень обязательных и опциональных полей, в которых сохраняется необходимая информация. Перечень хранимых по клиентам реквизитов может быть расширен силами пользователя без каких-либо ограничений.

Ведение счетов
"Жизненный цикл" счета начинается с его открытия - определения всех атрибутов, необходимых для выполнения операций с этим счетом и отражения их в отчетности. С течением времени определенные характеристики счета могут изменяться: добавляться новые дополнительные реквизиты, устанавливаться и сниматься различные виды блокировок, лимиты остатков, условия начисления и капитализации процентов, процентные ставки и т.д.

Для автоматизации технологических операций со счетами, контроля за корректностью их выполнения, автоматизированного ведения картотек оперативного учета счета могут объединяться в классификационные группы, для каждой из которых устанавливаются правила ведения счетов этой группы.

В рамках метасхемы счета могут классифицироваться не только исходя из характеристик, определяемых действующими нормативными документами (план счетов, правила учета и пр.), но и с учетом самых различных их свойств.

Платежный документооборот
QBIS позволяет осуществить настройку на различные схемы выполнения сложных бизнес-операций с управляемой маршрутизацией документов. Электронные документы в зависимости от настройки сервера обработки сообщений могут обрабатываться в полуавтоматическом или автоматическом режимах.

Безналичные расчеты
В Базовом модуле системы реализована полная поддержка автоматизации безналичных расчетов клиентов в соответствии с требованиями Банка России.

Кассовые операции
Базовый модуль обеспечивает автоматизированное выполнение операций с рублевой и валютной наличностью в интересах юридических и физических лиц, в том числе:

• любых кассовых операций, регламентированных инструкциями Банка России; ведение учета кассовых операций в разрезе кассовых символов;
• выполнение конверсионных операций с наличностью по определенным или специальным курсам валют;
• настройку механизма контроля и санкционирования операций ответственными кассовыми работниками (кассирами);
• ведение и настройку комиссий по кассовым операциям;
• ведение кассового плана в рамках договоров РКО;
• выполнение операций с учетом установленной суммы кассового плана;
• подкрепление наличности, возврат наличности, передача наличности;
• настройку прав доступа и возможностей исполнителей в соответствии со спецификой определенного для них спектра кассовых операций;
• ведение реестра операций;
• выдачу справок о совершении кассовой операции;
• формирование всех необходимых первичных документов;
• формирование кассовой отчетности;
• операции с юридическими лицами по приему и выдаче денежных средств по чековым книжкам;
• операции с юридическими лицами по приему и выдаче денежных средств в валюте;
• операции с физическими лицами по приему и выдаче денежных средств;
• подключение услуги СМС-информирования по договорам на РКО.

Картотеки
Вся работа с документами в системе QBIS построена по двум основным принципам: по принципу бухгалтерского журнала и по принципу картотеки. Работа по принципу бухгалтерского журнала реализована в операционных днях.

Работа по принципу картотеки реализована при автоматизации картотек 1 и 2, картотек по дебиторам и кредиторам, а также при организации пользовательских картотек. Автоматизированное ведение картотек осуществляется по любому лицевому счету, для которого такая необходимость определена правилами его ведения. Картотека по каждому счету ведется в разрезе, определяемом структурой кода аналитического учета, описанной пользователем в соответствующем шаблоне.

При работе с картотекой 2 в системе реализовано множество сервисных функций, которые облегчают работу пользователя. Это, прежде всего, предупреждение о наличии картотеки по счету при вводе документа, предложение по автоматической постановке документа на картотеку при нехватке средств на счет, списание документов с картотеки в рамках остатка средств.

Валютный учет
При автоматизации валютной бухгалтерии в системе реализован принцип двойного учета (double currency). Этот принцип предполагает, что для каждого лицевого счета в системе хранится два остатка: в валюте счета и в национальной валюте. Код национальной валюты является настраиваемым параметром.

При вводе валютных документов осуществляется одновременная оценка суммы в национальной валюте по официальному курсу Банка России в соответствии с требованиями законодательства.

Расчет реализованной курсовой разницы при вводе конверсионных операций осуществляется автоматически с выбором необходимого счета курсовой разницы (положительной или отрицательной).

При завершении операционного дня в системе осуществляется запуск транзакции переоценки валютных счетов в связи с изменением официального курса Банка России.

Операционные дни
Информация о выполненных операциях любой давности хранится в базе данных в разрезе операционных дней и легко доступна пользователям.

В зависимости от статуса операционного дня (закрыт/открыт) данные этого дня доступны соответственно только для просмотра и создания форм отчетности и анализа или для выполнения любых действий в соответствии с уровнем авторизации пользователя.

В процессе закрытия операционного дня осуществляется ряд настраиваемых технологических процедур.

Существует возможность работы в нескольких операционных днях одновременно или открытия закрытого операционного дня для санкционированной корректировки.

В системе поддерживается возможность блокировки рабочего дня. Блокированным является день, в котором запрещены операции, при этом такой день может являться как закрытым, так и открытым. Важной функцией при этом является возможность давать определенным пользователям права на работу в открытом блокированном операционном дне.

Стандартные транзакции
В системе реализован механизм стандартных транзакций, позволяющий значительно снизить вероятность возникновения ошибок и трудозатраты при вводе и обработке документов. При вводе первичного платежного документа механизм стандартных транзакций инициирует выполнение определенных процедур, результатом которых является формирование совокупности логически согласованных записей в таблицах базы данных.

Учет и отчетность
Работа базового модуля ИБС QBIS основывается на использовании унифицированных структур для хранения данных, отражающих качественные признаки объектов учета и динамику изменения их количественных характеристик.

Степень детализации этих данных, универсальные механизмы их агрегации и отображения позволяют решать самые разнообразные задачи не только бухгалтерского, но и оперативного учета, включая одновременное ведение любого количества альтернативных планов счетов и получение необходимой отчетности в их разрезе, оперативный контроль за выполнением договоров и сделок. Источником исходной информации служат все функциональные модули системы.

Различные регистры бухгалтерского учета доступны пользователю в интерактивном режиме или отражаются в виде отчетов. Каждый вид отчета может быть сформирован на любую отчетную дату (отчетный период). Стандартно поставляемое программное обеспечение позволяет создать всю предусмотренную "Правилами ведения бухгалтерского учета" отчетность и целый ряд дополнительных выходных форм по различным участкам учета.

Входящий в состав базового модуля генератор отчетов дает возможность легко создавать новые выходные формы и модифицировать существующие.