Финансовый мониторинг

Модуль «Финансовый мониторинг» предназначен для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Модуль позволяет оптимизировать бизнес-процессы банка и эффективно управлять рисками в условиях постоянного роста клиентской базы и объемов операций.

Основные функциональные возможности:

• Установление и идентификация выгодоприобретателей по осуществляемым клиентами сделкам.
• Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и других операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
• Выявление среди клиентов или участников операций лиц и организаций, причастных к терроризму.
• Предоставление отчетных данных в контролирующие органы в установленных форматах:
• формирование сообщений в уполномоченный орган (ФСФМ), согласно положениям ЦБ № 321-П, 207-П, указанию ЦБ № 3041-У.
• формирование анкет клиентов банка, согласно положению ЦБ № 262-П;
• формирование отчетов «Сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю» и «Сообщение о необычной сделке» (отчёты формируются согласно рекомендациям ЦБ, указанным в Приложении 3 письма ЦБ № 99-Т, а также в соответствии с положением 375-П);
• формирование отчёта по клиентам — физическим лицам, у которых паспорта гражданина Российской Федерации выданы в нарушение установленного порядка.
• Полная поддержка всех регламентов и требований при работе с ФСФМ:
• подготовка отчетных данных (запись сформирована, проверена, подготовлена к отправке, содержит ошибки, отправлена, отвергнута, обработка завершена);
• автоматическая квитовка сообщений из ФСФМ;
• выборочный экспорт записей;
• выгрузка операций за разные дни в одной посылке (в одном файле);
• формирование отчетов по принятым и отвергнутым записям за период;
• контроль полей результирующего файла в момент выгрузки и на этапе создания отчетного блока данных.