Обмен электронными документами

Модуль обеспечивает автоматизированную обработку электронных сообщений по межфилиальным расчетам и со следующими внешними системами:

• УФЭБС;
• SWIFT;
• Telex;
• Процессинговый центр;
• Банк–Клиент;
• Интернет-Клиент;
• Телефон-Клиент;
• Частный клиент;
• Биржа;
• Торговые системы.

Основные функциональные возможности:

• взаимодействие с расчетными центрами национальной клиринговой системы;
• расчеты с банками-корреспондентами;
• межфилиальные расчеты;
• обмен отчетными, аналитическими и справочными данными с филиалами;
• обеспечение электронного платежного документооборота с клиентами банка;
• обмен данными о совершенных транзакциях по пластиковым картам с процессинговыми центрами;
• обмен данными о заключенных сделках с биржами, торговыми системами и контрагентами.

Ведение необходимых справочников:

• ведение справочника абонентов системы (учреждений Центрального/Национального Банка, банков-корреспондентов, банков-респондентов, клиентов – юридических и физических лиц, внешних систем) и правил обмена с ними;
• ведение справочника банков – участников национальной расчетно-платежной системы и международных клиринговых систем.

Обмен сообщениями с различными категориями абонентов:

• обмен сообщениями в форматах учреждений Центрального Банка различных регионов Российской Федерации (в соответствии с требованиями Банка России) и стран СНГ;
• обмен с филиалами, банками-корреспондентами, банками-респондентами и контрагентами сообщениями формата стандартов SWIFT (включая SWIFT-RUR4, SWIFT-RUR5, SWIFT-RUR6), TELEX и сообщения формата Сбербанка России - SBRF3 . Реализованный набор сообщений: МТ100, МТ103, МТ200, MT202, МТ300, МТ320, MT900, MT910, MT920, MT940, MT950;
• обмен сообщениями с клиентами банка – юридическими и физическими лицами. Реализованный набор сообщений: платежное поручение, заявление на перевод валюты, заявление на покупку валюты, заявление на продажу валюты, заявление на обязательную продажу валюты, запросы, ответы, выписка, курсы валют, сообщение в свободном формате. Обмен может осуществляться с системами "Клиент – Банк" ведущих фирм-разработчиков;
• обмен с внешними системами отчетными и аналитическими данными, а также данными об объектах систем (клиенты, счета, документы и т.п.). Интерфейс с ПО FineReaderBANK, обмен с внешними системами сообщениями, описанными при помощи языка XML.

Обработка сообщений в соответствии с заданными регламентами:

• автоматический и рейсовый режимы обмена сообщениями;
• контроль корректности реквизитов отправленных и принятых сообщений;
• контроль на дублирование сообщений;
• управление последовательностью и порядком выполнения технологических операций, за счет настройки шаблонов транзакций обмена;
• автоматический выбор шаблона транзакции обмена, в соответствии с задаваемыми критериями: значениями реквизитов сообщения при загрузке, значениями реквизитов документа при выгрузке;
• автоматическая квитовка отправленных и принятых сообщений;
• просмотр журнала принятых и отправленных сообщений;
• обработка транзитных платежей;
• экспорт/импорт сообщений в соответствии с датами исполнения платежа;
• автоматическое позиционирование принятых платежей;
• автоматическое формирование бухгалтерских проводок;
• контроль состояния корреспондентских и клиентских счетов.

На базе модуля "Обмен электронными документами" организуется универсальный расчетный центр, поддерживающий расчеты банка в национальной и иностранной валюте.

Выполнение функций расчетного центра банка:

• ведение счетов межфилиальных расчетов, ресурсов и корреспондентских счетов, начисление процентов по корреспондентским счетам, расчет сумм комиссий;
• прием, отправка и квитовка полноформатных платежных документов и технологических сообщений от филиалов, банков-корреспондентов и других внешних абонентов;
• в случае необходимости, ввод недостающих реквизитов документов;
• обеспечение обмена с внешними абонентами в форматах МЦИ, региональных РКЦ, S.W.I.F.T., TELEX, SBRF3 и др.;
• использование настраиваемых параметров обмена и внешних средств защиты информации для работы по корреспондентским счетам;
• контроль реквизитов документов на основании справочников системы;
• позиционирование внешних платежей, подготовленных филиалами и подразделениями головного офиса по корреспондентским счетам Лоро и Ностро, управление приоритетами платежей;
• позиционирование платежей на клиентов филиалов, поступивших от других филиалов, подразделений головного офиса и внешних абонентов;
• контроль остатков и лимитов по корреспондентским счетам;
• ведение картотек;
• учет фактических и плановых оборотов по счетам межбанковских расчетов, ресурсов, корреспондентским и транзитным счетам при выполнении операций.

Выполнение расчетных функций филиала банка:

• прием, отправка и квитовка полноформатных платежных документов и технологических сообщений (выписки по счетам, подтверждения обработки сообщений, сообщения об ошибках, сообщения, содержащие модифицированную нормативно-справочную информацию, используемую абонентами) от клиентов и расчетного центра;
• использование настраиваемых форматов обмена и внешних средств защиты информации для работы с различными системами "Клиент–Банк";
• контроль реквизитов документов, полученных от клиентов на основании справочников системы;
• контроль остатка на счете клиента и ограничений на проведение операций по счету;
• ведение картотек;
• учет фактических и плановых оборотов по счетам клиентов, по счетам межбанковских расчетов, ресурсов и транзитным счетам при выполнении операций.