Банковские информационные системы
На главную Контакты Карта сайта Версия для печати
ПОИСК
О компании Партнеры Продукты Услуги Клиенты Пресс-центр Форум

Обмен электронными документами

Модуль обеспечивает автоматизированную обработку электронных сообщений по межфилиальным расчетам и со следующими внешними системами:

  • УФЭБС;
  • SWIFT;
  • Telex;
  • Процессинговый центр;
  • Банк–Клиент;
  • Интернет-Клиент;
  • Телефон-Клиент;
  • Частный клиент;
  • Биржа;
  • Торговые системы.

Основные функциональные возможности:

  • взаимодействие с расчетными центрами национальной клиринговой системы;
  • расчеты с банками-корреспондентами;
  • межфилиальные расчеты;
  • обмен отчетными, аналитическими и справочными данными с филиалами;
  • обеспечение электронного платежного документооборота с клиентами банка;
  • обмен данными о совершенных транзакциях по пластиковым картам с процессинговыми центрами;
  • обмен данными о заключенных сделках с биржами, торговыми системами и контрагентами.

Ведение необходимых справочников:

  • ведение справочника абонентов системы (учреждений Центрального/Национального Банка, банков-корреспондентов, банков-респондентов, клиентов – юридических и физических лиц, внешних систем) и правил обмена с ними;
  • ведение справочника банков – участников национальной расчетно-платежной системы и международных клиринговых систем.

Обмен сообщениями с различными категориями абонентов:

  • обмен сообщениями в форматах учреждений Центрального Банка различных регионов Российской Федерации (в соответствии с требованиями Банка России) и стран СНГ;
  • обмен с филиалами, банками-корреспондентами, банками-респондентами и контрагентами сообщениями формата стандартов SWIFT (включая SWIFT-RUR4, SWIFT-RUR5, SWIFT-RUR6), TELEX и сообщения формата Сбербанка России - SBRF3 . Реализованный набор сообщений: МТ100, МТ103, МТ200, MT202, МТ300, МТ320, MT900, MT910, MT920, MT940, MT950;
  • обмен сообщениями с клиентами банка – юридическими и физическими лицами. Реализованный набор сообщений: платежное поручение, заявление на перевод валюты, заявление на покупку валюты, заявление на продажу валюты, заявление на обязательную продажу валюты, запросы, ответы, выписка, курсы валют, сообщение в свободном формате. Обмен может осуществляться с системами "Клиент – Банк" ведущих фирм-разработчиков;
  • обмен с внешними системами отчетными и аналитическими данными, а также данными об объектах систем (клиенты, счета, документы и т.п.). Интерфейс с ПО FineReaderBANK, обмен с внешними системами сообщениями, описанными при помощи языка XML.

Обработка сообщений в соответствии с заданными регламентами:

  • автоматический и рейсовый режимы обмена сообщениями;
  • контроль корректности реквизитов отправленных и принятых сообщений;
  • контроль на дублирование сообщений;
  • управление последовательностью и порядком выполнения технологических операций, за счет настройки шаблонов транзакций обмена;
  • автоматический выбор шаблона транзакции обмена, в соответствии с задаваемыми критериями: значениями реквизитов сообщения при загрузке, значениями реквизитов документа при выгрузке;
  • автоматическая квитовка отправленных и принятых сообщений;
  • просмотр журнала принятых и отправленных сообщений;
  • обработка транзитных платежей;
  • экспорт/импорт сообщений в соответствии с датами исполнения платежа;
  • автоматическое позиционирование принятых платежей;
  • автоматическое формирование бухгалтерских проводок;
  • контроль состояния корреспондентских и клиентских счетов.

На базе модуля "Обмен электронными документами" организуется универсальный расчетный центр, поддерживающий расчеты банка в национальной и иностранной валюте.

Выполнение функций расчетного центра банка:

  • ведение счетов межфилиальных расчетов, ресурсов и корреспондентских счетов, начисление процентов по корреспондентским счетам, расчет сумм комиссий;
  • прием, отправка и квитовка полноформатных платежных документов и технологических сообщений от филиалов, банков-корреспондентов и других внешних абонентов;
  • в случае необходимости, ввод недостающих реквизитов документов;
  • обеспечение обмена с внешними абонентами в форматах МЦИ, региональных РКЦ, S.W.I.F.T., TELEX, SBRF3 и др.;
  • использование настраиваемых параметров обмена и внешних средств защиты информации для работы по корреспондентским счетам;
  • контроль реквизитов документов на основании справочников системы;
  • позиционирование внешних платежей, подготовленных филиалами и подразделениями головного офиса по корреспондентским счетам Лоро и Ностро, управление приоритетами платежей;
  • позиционирование платежей на клиентов филиалов, поступивших от других филиалов, подразделений головного офиса и внешних абонентов;
  • контроль остатков и лимитов по корреспондентским счетам;
  • ведение картотек;
  • учет фактических и плановых оборотов по счетам межбанковских расчетов, ресурсов, корреспондентским и транзитным счетам при выполнении операций.

Выполнение расчетных функций филиала банка:

  • прием, отправка и квитовка полноформатных платежных документов и технологических сообщений (выписки по счетам, подтверждения обработки сообщений, сообщения об ошибках, сообщения, содержащие модифицированную нормативно-справочную информацию, используемую абонентами) от клиентов и расчетного центра;
  • использование настраиваемых форматов обмена и внешних средств защиты информации для работы с различными системами "Клиент–Банк";
  • контроль реквизитов документов, полученных от клиентов на основании справочников системы;
  • контроль остатка на счете клиента и ограничений на проведение операций по счету;
  • ведение картотек;
  • учет фактических и плановых оборотов по счетам клиентов, по счетам межбанковских расчетов, ресурсов и транзитным счетам при выполнении операций.