Финансовый мониторинг (AML)

Модуль предназначен для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (AML). Модуль позволяет оптимизировать бизнес-процессы банка и эффективно управлять рисками в условиях постоянного роста клиентской базы и объемов операций.

Основные функциональные возможности

• Установление и идентификация выгодоприобретателей по осуществляемым клиентами сделкам.
• Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и других операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.
• Выявление среди клиентов или участников операций лиц и организаций, причастных к терроризму.
• Предоставление отчетных данных в контролирующие органы в установленных форматах:
  • формирование сообщений в уполномоченный орган (ФСФМ) согласно положению ЦБ № 321-П, 207-П и указанию ЦБ № 1519-У;
  • формирование анкет клиентов банка согласно положению ЦБ № 262-П;
  • формирование отчетов «Сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю» и «Сообщение о необычной сделке» (отчёты формируются согласно рекомендациям ЦБ, указанных в Приложении 3 письма ЦБ № 99-Т);
  • формирование отчёта по клиентам - физическим лицам, у которых паспорта гражданина Российской Федерации выданы в нарушение установленного порядка.
• Полная поддержка всех регламентов и требований при работе с ФСФМ:
  • подготовка отчетных данных (запись сформирована, проверена, подготовлена к отправке, содержит ошибки, отправлена, отвергнута, обработка завершена);
  • автоматическая квитовка сообщений из ФСФМ;
  • выборочный экспорт записей;
  • выгрузка операций за разные дни в одной посылке (в одном файле);
  • формирование отчетов по принятым и отвергнутым записям за период;
  • контроль полей результирующего файла в момент выгрузки и на этапе создания отчетного блока данных.