Денежный рынок

Модуль «Денежный рынок» интегрированной банковской системы БИСКВИТ обеспечивает автоматизацию деятельности кредитной организации на межбанковском денежном рынке по обработке сделок размещения и привлечения средств и рассчитан на пользователей – специалистов бэк-офиса.

Функциональность модуля

Автоматизация деятельности бэк-офиса кредитной организации на межбанковском денежном рынке подразумевает выполнение модулем следующих операций:

регистрация контрагентов, расчетных инструкций;
регистрация сделок денежного рынка – сделки размещения и сделки привлечения – с помощью ручного ввода или импорта из Reuters Dealing;
импорт по каналам отправки S.W.I.F.T. сообщения МТ320 от контрагента; автоматический поиск подходящих сделок по указываемым критериям с возможностью ручного выбора среди отобранных сделок-кандидатов; контроль повторной привязки;
формирование подтверждения МТ320 для контрагента (по каналам S.W.I.F.T.);
выполнение операций и бухгалтерский учет по сделкам;
расчеты по сделкам;
выполнение ролловера.

Модуль берет на себя все действия по автоматической генерации проводок и документов и осуществляет автоматический контроль всех этапов обработки сделок и сообщений по их статусам.

Операции по сделкам

Модуль может выполнять следующие операции по сделкам:

автоматическое связывание сделок ролловером с возможностью ручной корректировки выполненных вычислений;
автоматическое открытие ссудного или депозитного счета для каждой частичной суммы сделки при необходимости переноса остатка на другой счет второго порядка по сроку. При неизменности счета второго порядка новые счета не открываются, учет ведется на существующих лицевых счетах;
формирование на дату валютирования расчетных документов с целью поставки средств контрагенту заемщику для последующей их отправки в виде сообщений MT202 по каналам S.W.I.F.T. и TELEX;
регистрация по сделкам привлечения поступления средств от контрагента-кредитора;
накопление процентов в разрезе сделок в конце отчетного периода, ежедневное накопление;
регистрация на дату погашения поступления основного долга и процентов от контрагента-заемщика;
формирование по сделкам привлечения расчетных документов с целью возврата основного долга и процентов контрагенту-кредитору;
возможность погашения процентов как в конце срока, так и с установленной периодичностью или в соответствии с произвольным графиком;
автоматическое урегулирование резерва на возможные потери по ссудам.

Сделка, все операции по которой выполнены, закрывается.

Все сделки отражаются в бухгалтерском учете.

Отчетность и нормативная база

Работа модуля определяется следующими нормативными документами:

положение ЦБР т 31.08.1998г. № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»;
положение ЦБР от 26.06.1998 г. № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета»;
инструкция ЦБР от 30.06.1997г. № 254-П «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам»;
положение ЦБР от 30.06.1997г. № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери»;
письмо ГУ ЦБР по г. Москве от 17.03.2000г. № 12-4-53/99 «Об основных нарушениях по операциям с межбанковскими кредитами и межбанковскими депозитами».

Модуль формирует отчет о выполненных ролловерах и показывает ролловеры по сделкам.