Выносная операционная касса

Модуль «Выносная операционная касса» (ВОК) интегрированной банковской системы БИСКВИТ предназначен для автоматизации рабочего места кассового работника. Модуль позволяет автоматизировать всю деятельность кассового работника, связанную с выполнением кассовых операций в интересах клиента, а также деятельность по организации внутренней работы с наличностью и другими ценностями, бланками строгой отчетности, выходными отчетными формами.

Функциональность модуля

Модуль «Выносная операционная касса» обеспечивает следующие возможности:

• учет наличных денежных средств, ценностей, бланков строгой отчетности и других платежных документов, с которыми производятся кассовые операции, в разрезе материально ответственных лиц –  кассиров;
• проведение валютно-обменных операций по курсам валют с учетом установки по времени и подразделению;
• организация забалансового номерного учета в разрезе бланков, справок и платежных документов;
• предоставление оперативной информации по имеющимся в распоряжении материально ответственных лиц средствам: наличным денежным знакам в разрезе валют, бланкам платежных документов в разрезе серий и номеров, другим ценностям;
• ведение договоров материально ответственных лиц и лимитов остатков по счетам кассиров;
• организация сменной работы кассиров, возможность круглосуточного функционирования ВОК, реализация механизма автоматического соответствия смен и операционных дней;
• возможность ведения смен кассиров в разрезе дополнительных узлов одной кассы с учетом номеров кабинок;
• выполнение кассовых операций;
• автоматическая проверка в процессе выполнения операций сведений клиента по списку террористических лиц и организаций;
• автоматическая проверка в процессе выполнения операций реквизитов документа, предъявленного клиентом, по черным спискам недействительных документов.

Кассовые операции

Модуль позволяет выполнять следующие кассовые операции:

• Операции по обслуживанию счетов физических лиц – прием и выдача наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте на депозитные счета физических лиц; конверсионные операции по депозитным счетам физических лиц; покупка и продажа дорожных чеков через счета физических лиц.
• Валютно-обменные операции по покупке и продаже валюты, конверсионные операции, прием на инкассо, покупка и продажа документов в инвалюте, а также прием на экспертизу денежных знаков и платежных документов, замена неплатежеспособных денежных знаков.
• Переводы денежных средств в рублях или иностранной валюте по поручению физических лиц; выплаты средств в рублях и иностранной валюте по поручению физических лиц.
• Операции с юридическими лицами по приему и выдаче денежных средств по чековым книжкам, договорам РКО и с отражением представителя юридической организации.
• Операции с сотрудниками банка по приему и выдаче денежных средств по подотчетным лицам.
• Внутренние операции: заявки на подкрепление денежной наличности и бланков платежных документов; сдача остатков наличности по кассе и бланков платежных документов; передача денежных средств и бланков платежных документов между кассирами; учет использованных и испорченных бланков строгой отчетности.

Сервисные возможности

Модуль «Выносная операционная касса» предоставляет следующие сервисные возможности:

• Автоматическое сохранение реквизитов клиента в базе данных в процессе выполнения операции.
• Расчет сдачи в процессе выполнения операции.
• Автоматическое заполнение основных реквизитов операции.
• Возможность обращения к общесистемным справочникам в процессе выполнения операции.
• Автоматический расчет комиссий.
• Возможность переноса операций из смены в смену.
• Возможность автоматического контроля оборотов и операций по смене.
• Автоматическое завершение смены с передачей остатков сменному кассиру.
• Автоматический контроль полноты ввода реквизитов клиента согласно инструкции 113-И.
• Оформление сводных кассовых ордеров.
• Регулируемое включение/исключение в специальной отчетности отдельных типов операций.

Отчетность и нормативные документы

В модуле производится печать первичных документов по итогу выполнения каждой операции, а также формируется полный набор обязательной кассовой отчетности и перечень специальной отчетности в соответствии с внутренними требованиями заказчика.

Работа модуля определяется внутренними инструкциями банков-клиентов и следующими нормативными документами:

• Инструкция ЦБР № 27 «О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками».
• Инструкция ЦБР № 113-И «О порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».
• Правила   ведения   бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, № 302-П.
• Положение ЦБР от 9 октября 2002 г. N 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» с учетом изменений за № 1433-У.
• Указание № 1446 «О порядке бухгалтерского учета банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой, валютой Российской Федерации, чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».