Новые возможности по финансовому мониторингу в программных продуктах QBIS

Компания «Банковские информационные системы» провела обновление Базового модуля семейства QBIS, в котором реализована процедура, выявляющая дробление операций физическими лицами по денежным переводам и обмену валюты (в режиме online) во время совершения сделки.

Базовый модуль - функциональное ядро ИБС QBIS, которое обеспечивает взаимодействие всех остальных модулей как составных частей, использующих единую модель данных и функционирующих по единым правилам. Благодаря проведенным программным изменениям, в этом IT-решении появилась дополнительная возможность оперативного выявления неоднократно совершаемых операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля.

Реализованные специалистами БИС обновления улучшают комплексные возможности семейства QBIS по автоматизации финансового мониторинга счетов и операций клиентов, где профильным программным продуктом является модуль «Финансовый мониторинг». С его помощью финансово-кредитные учреждения могут выполнять все обязательные требования ЦБ по поддержке законодательства в части противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Также ранее компания БИС вывела на рынок программный продукт «Online-контроль», в котором реализованы пожелания Центробанка по online мониторингу совершаемых клиентами финансовых операций. Данное ИТ-решение позволяет кредитным организациям оперативно выявлять и пресекать действия, которые, согласно методике рекомендованной Банком России, могут расцениваться как отмывание доходов.

Комплексное обновление программных возможностей в семействе QBIS по финансовому мониторингу дает возможность заказчикам существенно оптимизировать работу в части ПОД/ФТ и обеспечить прозрачность и законность совершаемых операций.