На главную Контакты Карта сайта Версия для печати
ПОИСК
О компании Партнеры Продукты Услуги Клиенты Пресс-центр Форум

Бюджетирование

Модуль «Бюджетирование» интегрированной банковской системы QBIS предназначен для автоматизации бюджетной деятельности кредитной организации, связанной с учетом и управлением затрат, оценкой и управлением доходностью.

Функциональность модуля
Модуль обеспечивает выполнение следующих функций:
  • планирование активов и пассивов, операционных доходов и расходов, накладных расходов (смета) и капитальных вложений по подразделениям и банку в целом;
  • возможность ежедневного расчета исполнения бюджетов;
  • консолидация бюджетов, очистка бюджетов от внутренних оборотов, получение консолидированных отчетов по банку в целом;
  • контроль текущих общебанковских накладных расходов и капитальных вложений;
  • распределение общебанковских накладных расходов;
  • контроль, анализ и отчетность.
  • Бюджетирование состоит из следующих этапов:
  • ввод и корректировка бюджетов;
  • ведение бюджетов;
  • согласование и утверждение бюджетов;
  • исполнение бюджетов;
  • контроль, анализ и отчетность.
  • Ввод и корректировка бюджетов

На этапе ввода и корректировки бюджетов осуществляется ввод плановых значений, ввод по единичным периодам. Осуществляется агрегация по иерархии статей.

Модуль позволяет обеспечить защищенность отдельных статей бюджета и выполнять корректировку и секвестр бюджетов.

Существует возможность ведения бюджетов в двух валютах одновременно (рубли и валюта на выбор). Поддерживается версионность бюджетов.

Организация ведения бюджетов
Модуль обеспечивает следующие возможности по ведению бюджетов:
  • ведение иерархической структуры центров финансового учета;
  • ведение иерархического справочника доходных и расходных статей бюджета;
  • настройка на различные методики ведения бюджетов;
  • различные виды бюджетов и их параметры;
  • ведение бюджетов в разрезе центров финансового учета, периодов и вариантов планирования;
  • настраиваемая организация прав доступа;
  • настраиваемый механизм утверждения бюджетов.

Исполнение бюджетов
Модуль обеспечивает следующие возможности по исполнению бюджетов:
  • ручной ввод исполнения;
  • копирование из балансового учета на основе установленных связей;
  • формульное исполнение;
  • максимально возможное использование данных бухгалтерского учета;
  • перераспределение статей затрат на подразделения;
  • перераспределение общебанковских затрат между подразделениями (аллокация);
  • расчет финансового результата.

Отчетность
Модуль позволяет выполнять следующие функции для контроля, анализа и отчетности:
  • контроль и анализ отклонений;
  • кластерный, факторный и операционно-стоимостной анализ;
  • управленческий баланс;
  • расчет и контроль финансовых показателей по подразделениям: прибыль, рентабельность затрат, активов, пассивов, прибыль на одного сотрудника и прочие;
  • отчетность в разрезе подразделений, филиалов и всего банка.