Банковские информационные системы
На главную Контакты Карта сайта Версия для печати
ПОИСК
О компании Партнеры Продукты Услуги Клиенты Пресс-центр Форум

Векселя

Модуль «Векселя» интегрированной банковской системы БИСКВИТ предназначен для автоматизации операций банка с собственными векселями и векселями сторонних эмитентов. Модуль ориентирован на пользователей – специалистов банка, уполномоченных на выполнение операций с собственными векселями, специалистов бэк-офиса по операциям с векселями сторонних эмитентов (учтенные векселя).

Функциональность модуля

Модуль позволяет вести единые реестры собственных и учтенных векселей. Он автоматизирует операции банка с собственными и учтенными векселями.

Кроме этого модуль позволяет вести и другие операции с векселями – инкассирование, домициляция векселей.

Структурно и функционально модуль разделен на две части: собственные векселя и учтенные векселя.

Модуль хранит информацию о векселях и о векселедателях учтенных векселей. Отслеживаются состояния векселей и хранятся данные о реквизитах, типе векселя, виде срока платежа, дате истечения срока оплаты и др. Возможность проведения операции по векселю (оплаты, выкупа, продажи или новации векселя при его предъявлении) модуль определяет в зависимости от текущего статуса векселя.

С каждым из оформляемых договоров по операциям с векселями (договоры покупки, продажи, новации) связывается набор векселей, причем каждый вексель учитывается со своими характеристиками (цена в процентах от номинала, курс оплаты, ставка досрочного выкупа, сумма процентов). Каждый вексель может многократно участвовать в сделках купли-продажи и новации.

Модуль позволяет автоматизировать учет операций по срочным сделкам, включая движение по счетам главы Г и постановку на баланс.

Регистрация и выдача векселей

С помощью модуля осуществляется регистрация новых векселей банка, что позволяет оформлять партии векселей с одинаковыми реквизитами (различаются только номера бланков). Оформляются договора передачи собственных векселей.

При выдаче простых собственных векселей есть возможность учета обязательств по собственным векселям в валюте, отличной от валюты номинала (поддерживается реализация векселей за любую валюту по курсу банка).

Наращенные проценты по процентным векселям начисляются автоматически.

Операция регистрации векселедателей проводится либо до заведения принадлежащих им векселей, либо одновременно с заведением векселей. Хранимая по каждому векселедателю информация имеет аналогичный клиентскому перечень реквизитов, включающий такие реквизиты, как отношение к банку, регион, адрес, код ОКПО, ИНН и другие.

Визирование векселей

Модуль позволяет визировать векселя со сроком «время от предъявления» при наступлении одного из следующих событий:

  • вексель со сроком «время от предъявления» предъявлен держателем для проставления визы (в интерактивном режиме по отношению к предъявленному векселю);
  • истек срок, установленный для визирования векселя, определяемый датой «не позднее», либо, при ее отсутствии, одним годом со дня составления векселя (в режиме исполнения автоматической массовой операции).

Выкуп и перенос обязательств

С помощью модуля «Векселя» можно выполнить автоматическую массовую операцию по переносу  обязательств по собственным векселям на счет «до востребования» и на счет «векселя к исполнению».

Оформляются такие операции, как предъявление собственного векселя к досрочному выкупу (в том числе и для повторной продажи), досрочной новации, регистрация договора выкупа собственных векселей. Осуществляется контроль возможности выкупа векселя на основании информации о статусе и сроке векселя.

Расчет ценовых характеристик векселей может быть осуществлен с учетом индивидуальной ставки досрочной оплаты векселя.

Контроль возможности оплаты векселя осуществляется на основании информации о статусе и сроке векселя. Оплата собственных векселей возможна как в срок, так и по истечении срока оплаты.

Операции с векселями

Модуль позволяет автоматизировать учет следующих операций с векселями:

  • покупка векселей – регистрация договора (в состав которого могут входить векселя разных векселедателей в разных валютах), учет сделки, оплаты и покупной стоимости векселей;
  • начисление процентов и дисконта, учет и регулирование сформированного в соответствии с группой риска резерва;
  • групповое начисление резерва, урегулирование резерва по учтенным векселя и признание в дату реклассификации учтенного векселя;
  • гашение (в срок и досрочное), продажа векселей и сопутствующие операции – учет поступления денежных средств в оплату векселей, списание обязательств по поставке векселей по договору, списание покупной стоимости, процентов и дисконта.

Отчетность и нормативные документы

Модуль «Векселя» позволяет автоматизировать бухгалтерское оформление всех операций с собственными векселями. С его помощью можно автоматически создавать аналитические счета и генерировать учетные документы. Схема бухгалтерского учета модуля является полностью настраиваемой.

Модуль позволяет автоматически подготавливать документы на бумажном носителе: сами векселя, договора, акты приема-передачи.

Информация об операциях с собственными векселями, занесенная в модуль, используется для построения форм обязательной финансовой отчетности.